2025線上賭場防洗錢全攻略：揭露詐騙手法與保障帳戶安全！

• 線上賭場為何容易淪為洗錢管道？
• 實體賭場洗錢VS線上賭場洗錢
• 常見詐騙種類解析
• 台灣常見網路詐騙與洗錢管道
• 如何防範被用於洗錢？線上賭場的防範策略
• 結語：提高警惕，安全遊戲

線上賭場為何容易淪為洗錢管道？

1. 存放（Placement）：將不法所得存入某個系統，例如線上賭場帳戶。
2. 分流（Layering）：透過多次轉帳或交易，掩蓋資金來源，例如在賭場中進行虛假投注。
3. 整合（Integration）：將資金轉入犯罪者名下，偽裝成合法收入，例如提領賭場「贏利」。

• 不法所得來源：透過網路詐騙或其他犯罪取得資金。
• 移轉第三方：利用線上賭場、實體賭場或其他平台進行交易，掩蓋資金來源。
• 領取資金：資金經轉手後難以溯源，犯罪者提領「乾淨」資金，完成洗錢。

• 匿名性高：部分平台未嚴格執行實名制，犯罪者可使用假身份操作。
• 交易快速：線上賭場的存款與提領流程迅速，方便資金快速流轉。
• 跨境操作：許多線上賭場由海外運營，執法追查難度高。
• 虛擬貨幣使用：部分賭場接受加密貨幣，增加資金流向的隱匿性。

實體賭場洗錢VS線上賭場洗錢

• 方式：犯罪者將非法資金兌換成賭場代幣，交付給受益人後再兌回現金，通常需支付5%手續費。
• 優勢：
  • 可聲稱資金為賭場贏利，掩蓋來源。
  • 避免紙鈔編號被追查，降低風險。
• 實例：在澳門賭場，犯罪者常透過「疊碼仔」（中介人）進行代幣兌換，完成洗錢。

• 方式：犯罪者利用三方詐騙，在線上賭場開設繳費訂單，誘騙被害人繳費後捲款，導致正規賭場被誤認為詐騙平台。
• 優勢：
  • 資金流轉更隱秘，難以追蹤。
  • 可利用假身份或虛擬貨幣操作，增加執法難度。
• 實例：詐騙集團在賭場開立假訂單，誘導被害人繳費後消失，資金則透過賭場提領。

• 實體賭場：更依賴物理代幣兌換，風險相對可控，但需現場操作。
• 線上賭場：操作更便捷，跨境特性使追查困難，但易被詐騙集團利用，影響平台聲譽。

常見詐騙種類解析

1. 投資詐騙：以高報酬為誘餌，誘導投資虛擬貨幣或假金融商品。
2. 交友詐騙：假冒身份建立信任，騙取金錢或個人資訊。
3. 工作詐騙：以高薪工作為誘，騙取保證金或個人資料。
4. 電話詐騙：假冒官方或中獎通知，誘騙匯款或支付費用。

台灣常見網路詐騙與洗錢管道

• 手法：
  • 歹徒盜用帥哥美女照片，在交友平台或社群網站搭訕。
  • 透過聊天培養感情，取得信任後以借錢、買遊戲點數等藉口詐財。
• 洗錢路徑：詐騙所得可能透過線上賭場轉帳，掩蓋資金來源。
• 防範建議：不隨意添加陌生好友，遇到異常要求（如借錢）應電話確認對方身份。

• 手法：
  • 歹徒在賭場平台開立假繳費訂單，誘導被害人繳費。
  • 繳費後商品不到貨，或收到劣質品（如舊報紙）。
• 洗錢路徑：詐騙資金進入賭場帳戶後提領，偽裝成賭博收入。
• 防範建議：選擇可信購物平台，查看賣家評價，優先使用貨到付款。

• 手法：
  • 歹徒透過社群媒體或交友軟體散布「保證獲利」訊息，誘導投資虛擬貨幣、未上市股票等。
  • 初期小額獲利騙取信任，後期大額投入後捲款消失。
• 洗錢路徑：部分詐騙集團誘導被害人加入賭博網站，操控輸贏機率吸金後提領。
• 防範建議：投資前確認管道合法性，勿相信來路不明的「高報酬」承諾。

• 手法：
  • 寄送假刮刮樂或偽造中獎名單，要求預付稅金或會費。
  • 假冒官方（如香港六合彩）詐財。
• 洗錢路徑：詐騙資金可能透過賭場或其他平台清洗。
• 防範建議：不相信不明來源的中獎通知，匯款前多方查證。

• 手法：
  • 發送假中獎簡訊，要求支付稅金或回撥付費電話，延長通話詐取費用。
• 洗錢路徑：詐騙所得可能進入賭場帳戶清洗。
• 防範建議：不回撥不明號碼，收到中獎訊息應查證來源。

• 保險詐欺：偽造健康證明或故意破壞財產，詐領保險金。
• 宗教詐欺：以消災解厄為名詐財，或假借建廟募款。
• 洗錢路徑：詐騙資金可能透過賭場或其他管道轉為合法收入。
• 防範建議：不輕信宗教名義的募款，保險投保時選擇正規管道。

如何防範被用於洗錢？線上賭場的防範策略

• 方式：
  • 新會員註冊時需綁定銀行帳號，並提交身份證、存摺等資料進行實名驗證。
  • 驗證後，後續存提須使用同一帳戶。
• 保護個資建議：
  • 遮蓋身分證背面序號。
  • 在證件上註明「影本僅供○○用途」，並加橫線防止竄改。
  • 選擇有隱私保護措施的平台。
• 目的：確保帳戶與玩家身份一致，降低詐騙與洗錢風險。

• 方式：
  • 首次存款的超商門市將成為固定存款地點，後續不得使用其他門市。
  • 例如：首次在高雄某7-11存款，後續只能在該門市存款。
• 目的：防止犯罪者利用多地存款掩蓋資金流向。

• 方式：
  • 註冊時綁定的銀行帳號為唯一存提款帳戶，後續不得更換。
• 目的：確保資金流向一致，降低詐騙帳戶濫用風險。

• 方式：
  • 娛樂城與金流商共享詐騙黑名單，記錄詐騙者的姓名、手機號碼、銀行帳戶等資訊。
  • 來源包括同行經驗與金流商紀錄，例如三方詐騙、惡意退款等行為。
• 目的：篩選高風險用戶，防止詐騙與洗錢行為。

結語：提高警惕，安全遊戲